Investir votre épargne étape par étape

Vous souhaitez investir dans des actions, des obligations ou des placements collectifs (SICAV ou fonds communs de placement) ? Vous envisagez de souscrire un contrat d’assurance vie ou un plan d’épargne retraite (PER) ?

Que vous ayez un projet à court ou long terme, débutiez dans la vie active ou pensiez à votre retraite, sachez qu’il existe des produits adaptés pour chaque projet.

N’hésitez pas à en parler avec votre conseiller !

Sommaire

 

 

Quelles questions dois-je me poser avant d'investir ?

Avant toute décision d’investissement, il est important de se poser quelques questions simples. Elles  vous aideront à identifier le type de produit correspondant à vos besoins d’épargne. En effet, en fonction de votre projet, vous n’épargnerez pas de la même façon.

Il faut vous demander tout d’abord quel est votre objectif d’investissement ?

De la même façon, demandez-vous quel est votre horizon d’investissement ? Votre choix doit être adapté à cet horizon : à court, moyen ou long terme. Assurez-vous de ne pas avoir besoin de cet argent avant l’échéance du placement que vous choisirez.

Enfin, quel risque êtes-vous prêts à prendre ? Acceptez-vous que la valeur de votre placement évolue à la hausse ou à la baisse ?

La fiscalité et les frais liés au produit sont également à considérer. Ils influent sur le rendement réel de l’investissement.

Pour en savoir plus :
Quel épargnant êtes vous face au risque ?

 

Comment puis-je vérifier l'agrément d'un intermédiaire financier ? 

Dans un deuxième temps, il est important de vérifier les autorisations de votre intermédiaire financier. En effet, toute personne ou société doit obtenir un agrément avant de vous démarcher, vous conseiller et vous proposer un produit financier.

Par ailleurs, vous devrez fournir à votre intermédiaire financier plusieurs informations afin qu’il vous propose le placement le plus approprié. Il pourra donc vous questionner sur votre situation financière, vos objectifs de placement ou encore votre expérience et vos connaissances en matière financière.

Pour en savoir plus :
Vérifier qu'un acteur est autorisé à exercer ?
Vers qui peut-on se tourner pour ses placements ?

 

 

Comment suivre l'évolution de mon investissement ?

Une fois votre argent investi, vous devez rester vigilant.

Il est dans votre intérêt de vous intéresser à l’actualité économique et financière, c’est-à-dire à l’environnement de vos placements.

En particulier, lisez les comptes rendus que vous envoie votre intermédiaire.

 

 

À quels aspects de mon investissement dois-je faire attention ?

Investissez votre épargne de manière avisée :

  • Prêtez attention à la durée recommandée du placement indiquée dans les documents réglementaires
     
  • N’investissez pas dans ce que vous ne comprenez pas
     
  • Diversifiez vos investissements afin de répartir le risque entre vos différents placements
     
  • Méfiez-vous des placements promettant des rendements importants, rapides et sans risque !
     
  • Assurez-vous de posséder une épargne suffisante avant d’investir en bourse.

 

 

Mis à jour le : 23/10/2020 09:48