Comment puis-je vérifier les agréments ?

De manière générale, il est fondamental de toujours vérifier l'agrément des produits financier et des interlocuteurs qui les proposent. Pour cela, des sites de référence comme le site de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (APCR) peuvent aider.

Un conseiller en investissement financier, pour pouvoir exercer, doit être inscrit à l'ORIAS. Il est possible de le vérifier sur leur site.

Si, sans aucune sollicitation en retour, une personne cherche à proposer des produits financiers en démarchant au téléphone par exemple, il convient d'être extrêmement prudent et de ne pas hésiter à lui demander ses titres et sa qualité de démarcheur. Il faut savoir que le démarchage est réglementé et que l'ensemble des produits financiers ne peuvent pas être proposés de cette manière.